Паричен поток в салона: защо печалбата не е пари в сметката
Счетоводителят казва, че салонът е на печалба, а в сметката няма пари за наема. Звучи невъзможно, но се случва постоянно. Печалбата и паричният поток са различни неща: първото казва дали бизнесът е доходоносен, второто — дали ще имате пари на 5-о число, когато идват сметките.
Къде се разминават печалбата и парите
- Голяма покупка на консумативи — парите излизат днес, а разходът се „изразходва“ през следващите месеци.
- Нова апаратура — плащате цялата сума, а в печалбата влиза постепенно чрез амортизация.
- Ваучери и предплатени пакети — парите са влезли, но услугата още не е извършена.
- Данъци и осигуровки — дължат се със закъснение и изненадват, ако не сте ги заделили.
- Погасяване на кредит или лизинг — главницата не е разход, но излиза от сметката.
Простата таблица за 12 седмици
Не ви трябва специален софтуер. Направете таблица с колона за всяка седмица за следващите три месеца. На първия ред — наличните пари в началото. После очакваните постъпления: услуги по записаните часове, продукти, ваучери. После плащанията: наем, заплати, доставчици, данъци, кредит. Последният ред показва парите в края на седмицата. Където стане отрицателен — там е проблемът, и го виждате седмици по-рано.
Графикът като прогноза
Предимството на салона е, че голяма част от приходите са предвидими. Записаните часове за следващите две-три седмици са най-точната прогноза, която имате. Ако графикът за следващия месец е подозрително празен, имате време да действате — кампания, напомняне на клиенти, които не са идвали отдавна. Как да запълните празните часове има в как да напълните празните часове.
Пет навика за здрав паричен поток
- Заделяйте процент от всеки оборот за данъци в отделна сметка.
- Поръчвайте консумативи по-често и на по-малки количества.
- Договорете с доставчиците плащане с отложен срок.
- Не харчете парите от ваучери и пакети, преди услугата да е извършена.
- Поддържайте резерв за постоянните разходи за поне три месеца.
Сезонните месеци
Декември и пролетта носят повече пари, януари и август — по-малко. Ако в силните месеци харчите всичко, слабите стават криза. Планирайте годината така, че излишъкът от силните периоди да покрива дупките. Повече в сезонността в салона и финансовия резерв.
Седмичният преглед
Отделете 15 минути всяка седмица: колко пари има в сметката, какво предстои да се плати в следващите две седмици и колко часа са записани. Тази кратка рутина хваща повечето проблеми, преди да станат спешни.
Отчетите в Zapazi показват записаните часове и приходите по услуги и специалисти, така че прогнозата за следващите седмици е на един поглед.